100 công ty nbfc hàng đầu ở Ấn Độ năm 2022

Nguyễn Tân Thứ Ba, 13/09/2022

Sàn giao dịch crypto WazirX cho biết Tổng Cục Thực thi (ED) của Ấn Độ đã “rã băng” tài khoản ngân hàng của nền tảng. Trước đó, cơ quan thực thi pháp luật điều tra tội phạm tài chính đã đóng băng số dư ngân hàng trị giá 647 triệu rupee (khoảng 8 triệu USD) với cáo buộc rửa tiền liên quan đến các ứng dụng cho vay của Trung Quốc trong hoạt động cho vay kỹ thuật số tại quốc gia này.

WazirX không bị Ấn Độ đóng băng tài khoản

Thứ Hai vừa qua, ngày 12 tháng 9, sàn giao dịch tiền điện tử Ấn Độ WazirX cho biết, Tổng Cục Thực thi (ED), cơ quan thực thi pháp luật và tình báo kinh tế của chính phủ quốc gia này, đã mở khóa tài khoản ngân hàng của họ.

Công ty giải thích rằng ED đã tiến hành điều tra toàn bộ 16 công ty công nghệ tài chính fintech và các ứng dụng cho vay nhanh và phát hiện ra Wazirx “không có mối liên hệ với bất kỳ tổ chức fintech và ứng dụng cho vay nào thuộc tệp đối tượng điều tra của ED”. Tuy vậy, chính sàn giao dịch tiền điện tử thừa nhận rằng một số công ty này “đã tình cờ sử dụng nền tảng Wazirx” nên mới xảy ra cớ sự trên.

Nền tảng khẳng định  “đã hợp tác với các nhà điều tra bằng cách cung cấp cho họ tất cả các chi tiết, thông tin và tài liệu cần thiết của các công ty bị cáo buộc” đã sử dụng nền tảng của mình. Theo đó, WazirX giải thích rằng:

“Do Wazirx đã tích cực hợp tác với những cuộc kiểm tra chống rửa tiền (AML), cơ quan ED quyết định mở khóa các tài khoản ngân hàng của nền tảng”.

Wazirx hiện có thể tiếp tục hoạt động giao dịch ngân hàng như bình thường.

Trước đó, ED đã điều tra WazirX từ năm ngoái với cáo buộc rửa tiền liên quan đến các ứng dụng cho vay của Trung Quốc trong hoạt động cho vay kỹ thuật số tại Ấn Độ.

Kể từ năm 2019, hầu hết các công ty Trung Quốc được cho là đã xâm nhập vào Ấn Độ để kinh doanh cho vay bằng cách thiết lập các ứng dụng fintech, nhưng do Ngân hàng Dự trữ tại quốc gia này (RBI) không cấp giấy phép công ty tài chính phi ngân hàng (NBFC) cho họ nên họ đã ký thỏa thuận với các NBFC địa phương.

ED gần đây đã điều tra một số công ty NBFC của Ấn Độ và các đối tác fintech của họ “về các hoạt động cho vay lãi suất cắt cổ vi phạm các nguyên tắc của RBI và sử dụng các tổng đài viên lợi dụng dữ liệu cá nhân và sử dụng ngôn từ lừa gạt để trục lợi từ những người cho vay”.

Từ cuộc điều tra, Wazirx tiết lộ:

Hầu hết những người dùng có thông tin được ED phát động tìm kiếm đã được nội bộ Wazirx xác định là đáng ngờ và đã bị chặn vào năm 2020-2021.

Sau Wazirx, ED đã đóng băng tài sản tiền điện tử và tài sản ngân hàng trị giá 46 triệu USD của Vauld, một nền tảng tiền điện tử được Peter Thiel hậu thuẫn. Vào tháng 8, cơ quan đã để mắt đến sàn giao dịch tiền điện tử Coinswitch Kuber. Tuy nhiên, CEO của sàn giao dịch khẳng định nền tảng không dính liếu gì đến các cuộc điều tra rửa tiền.

Thông tin bên lề, theo một tuyên bố được đưa ra trước Quốc hội ngày 18 tháng 7, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ kêu gọi cấm tiền điện tử.

Quan điểm trên của RBI đã được Bộ trưởng Tài chính Nirmala Sitharaman trích dẫn trong câu trả lời tại phiên họp.

RBI lập luận rằng “trước những quan ngại được RBI bày tỏ về tác động gây mất ổn định của tiền điện tử đối với tài chính và tiền tệ của một quốc gia, RBI khuyến nghị xây dựng một khung pháp luật về lĩnh vực này. RBI có quan điểm cho rằng tiền điện tử nên bị cấm”.

Trước đây, RBI cho rằng tiền điện tử là “mối nguy hiểm rõ ràng” và “được thiết kế nhằm vượt qua hệ thống tài chính và tất cả các biện pháp kiểm soát, bao gồm các quy định về Chống rửa tiền (AML)/Chống khủng bố tài chính (CFT) và Nhận biết khách hàng của bạn (KYC).

BlockSolFi tổng hợp

Tham gia bàn luận ngay cùng BlockSolFi tại Telegram và Facebook.

Đọc thêm:

Samsung Goldex thành lập ngân hàng mới ‘crypto hóa’ tài sản vàng

Lãnh đạo Đảng Bảo thủ của Canada là một ‘fan cứng’ Bitcoin

NBFC là gì?

NBFCS Full Form là công ty tài chính phi ngân hàng và nó đề cập đến một công ty đã được đăng ký theo Đạo luật Công ty năm 1956. Các công ty tài chính phi ngân hàng này tham gia vào việc kinh doanh các khoản vay và tạm ứng, mua lại cổ phiếu, cổ phiếu, trái phiếu, nợvà chứng khoán.Non-Banking Financial Company and it refers to a company that has been registered under the Companies Act, 1956. These non-banking financial companies engaged in the business of loans and advances, acquisition of shares, stocks, bonds, debentures and securities.

Các công ty tài chính của Non Nonbank (NBFCS), còn được gọi là các tổ chức tài chính NonBank (NBFI) là các tổ chức tài chính cung cấp các dịch vụ ngân hàng khác nhau nhưng không có giấy phép ngân hàng.Nói chung, các tổ chức này không được phép nhận tiền gửi yêu cầu truyền thống, sẵn sàng cho các khoản tiền có sẵn, chẳng hạn như các tổ chức trong việc kiểm tra hoặc tiết kiệm tài khoản từ công chúng.Investopedia

Các tính năng nổi bật của các công ty NBFC

• Các công ty tài chính phi ngân hàng còn được gọi là các tổ chức tài chính phi ngân hàng (NBFI).
• Đây là những thực thể cung cấp các dịch vụ tài chính giống như ngân hàng nhưng không có giấy phép ngân hàng.
• Do đó, các NBFC không bị ràng buộc bởi các quy định của ngân hàng và giám sát mà các ngân hàng truyền thống phải tuân thủ.
• NBFC được quy định bởi Bộ Công ty và Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ.

Các loại công ty NBFC

• Công ty tài chính tài sản
• Công ty đầu tư
• Công ty tài chính vi mô
• Công ty tài chính cơ sở hạ tầng
• Công ty cho vay
• Công ty bảo đảm thế chấp
• Công ty đầu tư cốt lõi
• Công ty tài chính nhà ở

NBFC ở Ấn Độ

Các công ty tài chính phi ngân hàng (NBFC) đóng vai trò quan trọng trong hệ thống tài chính Ấn Độ và đã có một bước nhảy vọt trong 10 năm qua.Các thực thể tài chính này đã thâm nhập vào các khu vực xa xôi của đất nước và cung cấp các cơ sở tín dụng cho hàng triệu cá nhân và các công ty nhỏ thường bị các ngân hàng bỏ qua.

Tài chính, điều đó đã được gọi là ‘huyết mạch của doanh nghiệp là khan hiếm đối với nhiều công ty khởi nghiệp, công ty nhỏ và cá nhân vì họ không thể đáp ứng các điều kiện nghiêm ngặt do các ngân hàng đặt ra.Các NBFC đã đến giải cứu các thực thể đó và cho họ một huyết mạch.

Theo một nghiên cứu được thực hiện bởi Mạng lưới các tổ chức tài chính vi mô (MFIN), danh mục cho vay tổng cộng (GLP) đã chứng kiến sự tăng trưởng 47,85 % trong quý kết thúc vào ngày 30 tháng 9 năm 2019. Báo cáo nhấn mạnh rằng so với 1,36 lakhCùng một quý trong năm 2018, nó đã tăng lên 2,01 lakh.

Trong số này, số tiền cho vay nổi bật là 62.960 rupee, số tiền cao thứ hai được cung cấp bởi các tổ chức NBFC và tài chính vi mô, chiếm 31 % cho tổng danh mục đầu tư của ngành.

Nghiên cứu của MFIN cũng tuyên bố rằng danh mục bảng cân bằng của 85 NBFC-MFIS là 62.960 rupee vào ngày 30 tháng 9 năm 2019 và nó đã chứng kiến sự tăng trưởng rất ấn tượng 17 % so với tài chính vừa qua và hiện đang bao gồm 601Các quận của 35 tiểu bang và lãnh thổ Liên minh ở Ấn Độ.

NBFC hàng đầu ở Ấn Độ

Theo quan điểm về sự gia tăng và thành công to lớn của các công ty tài chính phi ngân hàng, sự cần thiết phải đánh giá thứ hạng của họ đã phát sinh.

Có khoảng 10.000 NBFC được đăng ký tại Ấn Độ với Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) trong đó chúng tôi đã biên soạn một danh sách 50 NBFC xếp hạng hàng đầu trên hai tham số khác nhau.

Thứ hạng 50 NBFC của Ấn Độ này vào năm 2020, đã được biên soạn theo cách cung cấp cái nhìn sâu sắc hữu ích về trụ cột mạnh mẽ này của nền kinh tế Ấn Độ.Thứ hạng này sẽ giúp bạn xác định các công ty tài chính tốt nhất ở Ấn Độ trong lĩnh vực này.

Phương pháp xếp hạng

Chúng tôi đã xếp hạng NBFC hàng đầu ở Ấn Độ & NBSP; trên ba thông số: Tiêu chí đầu tiên là

1) & nbsp; doanh thu hàng năm

2) & NBSP; Doanh thu mạng

3) & NBSP; Tham gia và tiếp cận xã hội

#1. & nbsp;Top 50 NBFC - Dựa trên doanh thu hàng năm

Ra mắt mạnh mẽ như một động lực của tăng trưởng kinh tế và là một giải pháp thay thế cho ngân hàng truyền thống, NBFC ở Ấn Độ đang biến đổi chân trời tài chính Ấn Độ một cách lớn.

NBFC ở Ấn Độ là phương tiện đang cố gắng thực hiện chương trình nghị sự của chính phủ trung ương về sự bao gồm tài chính và đang được công nhận là một chân vịt tăng trưởng.Phục vụ cho tất cả các loại nhu cầu của các công ty và cá nhân, ở các góc xa nhất của đất nước, các công ty NBFC & NBSP; đã trở nên phổ biến và công nhận không thể chối cãi.

Doanh thu hàng năm luôn được coi là tham số phổ biến nhất để đánh giá sức mạnh của bất kỳ công ty nào trong tất cả các ngành công nghiệp, do đó, chúng tôi quyết định xếp hạng 50 NBFC với doanh thu cao nhất.

Nhưng trước khi chúng tôi bắt đầu, hãy để xem doanh thu hàng năm là gì.Doanh thu hàng năm của một thực thể đề cập đến tổng thu nhập thông thường mà nó đã kiếm được trong một năm thu nhập cụ thể từ việc bán hàng hóa hoặc bằng cách cung cấp dịch vụ.

Vì nó chủ yếu được coi là đồng nghĩa với doanh số và doanh thu của một doanh nghiệp, do đó, nó được coi là một tham số xác thực để đánh giá hiệu suất của bất kỳ thực thể nào.

Nguồn: Kiểm soát tiền

#2.Top 50 NBFC - dựa trên lợi nhuận ròng

Các tiêu chí tốt nhất khác để xếp hạng các công ty NBFC ở Ấn Độ là đề cập đến lợi nhuận ròng của các công ty vì nó xác nhận sức mạnh tiềm năng của bất kỳ thực thể nào.Doanh thu có thể hoạt động như một chỉ số tốt về hiệu suất tổng thể của công ty nhưng lợi nhuận ròng giúp chúng tôi đánh giá hiệu quả của quản lý.

Sự khác biệt giữa doanh thu và tổng chi phí kinh doanh được gọi là lợi nhuận ròng.Lợi nhuận ròng là dòng cuối cùng trong báo cáo thu nhập và là con số liên quan đến hầu hết những người sử dụng tuyên bố đó.Small Business

By & nbsp; Chạy qua & NBSP; Chỉ số lợi nhuận ròng của các công ty tài chính phi ngân hàng & NBSP; Các bên liên quan khác nhau có thể thu hút sự hiểu biết sâu sắc về sức khỏe của NBFC.

Owners:

Đối với các chủ sở hữu duy nhất, đó là cách thuận tiện nhất để tiếp nhận tài chính của công ty họ thường xuyên.

Trong quan hệ đối tác, bằng cách truy cập lợi nhuận ròng, chủ sở hữu có ý tưởng về cách thu nhập có thể được phân phối cho chính họ.

Đối với các tập đoàn và các công ty đã đăng ký, lợi nhuận ròng quyết định phải trả bao nhiêu cho các cổ đông của họ.

Nhà đầu tư

Đối với các nhà đầu tư của các công ty tài chính ở Ấn Độ, lịch sử lợi nhuận trở thành một thông số chính để đánh giá rủi ro đầu tư vào bất kỳ công ty nào.Kế toán và các nhà phân tích tài chính coi lợi nhuận ròng là tiêu chí đầu tư lớn trước khi mua cổ phiếu của cổ phiếu.

Chủ nợ

Khi có được một khoản vay kinh doanh lợi nhuận ròng đóng một vai trò rất quan trọng.

Các chủ nợ đánh giá một con nợ tương lai, khả năng trả các khoản nợ trong tương lai dựa trên lợi nhuận ròng của họ và do đó, nó được xem là một tiêu chí xác định chính trong tất cả các lĩnh vực, bao gồm cả các công ty NBFC.

Đối thủ cạnh tranh

Lợi nhuận ròng là một công cụ hiệu quả được sử dụng làm thước đo để đo lường hiệu quả hoạt động và lợi nhuận của một thực thể so với các doanh nghiệp ngang hàng khác.

NBFC ở Ấn Độ so sánh tỷ suất lợi nhuận ròng của họ với những người khác và đánh giá xem các đối thủ của họ đã hoạt động tốt hơn hoặc tồi tệ hơn trong một khoảng thời gian nhất định.

Chính quyền

Lợi nhuận ròng có một ý nghĩa lớn đối với chính phủ vì nó đóng vai trò là cơ sở để tính toán thuế thu nhập kinh doanh được thu bởi Dịch vụ Doanh thu Nội bộ.

Do đó, chúng tôi ở đây đưa ra một danh sách đầy đủ của 50 công ty tài chính phi ngân hàng xếp hạng hàng đầu ở Ấn Độ với lợi nhuận ròng cao nhất.

Nguồn: Kiểm soát tiền

#3.Top 50 NBFC dựa trên sự tham gia và tiếp cận xã hội

Đây là một thông số rất phổ biến mà chúng tôi nghĩ đến việc thêm ở đây vì điều này sẽ đưa ra cách tiếp cận hiện đại được áp dụng bởi các NBFC khác nhau ở Ấn Độ.

Trong những người hiện đại này, các tổ chức và công ty đều được kết nối và cập nhật trên các nền tảng truyền thông xã hội khác nhau như Facebook, Twitter, LinkedIn, Instagram và các công ty khác.

Sự thâm nhập của Internet trong hệ sinh thái công nghệ đã mang lại một sự thay đổi lớn trong cách các doanh nghiệp và công ty giá vé, và các công ty tài chính phi ngân hàng vẫn không miễn nhiễm với nó.

Sự gián đoạn công nghệ hiện đang được các NBFC ở Ấn Độ sẵn sàng chấp nhận trong thời đại kỹ thuật số này.Do đó, tất cả các NBFC hướng tới đã đầu tư rất nhiều vào chúng và gặt hái lợi ích của mình bằng cách dựa vào những hiểu biết được cung cấp thông qua chúng.

Ví dụ, để đánh giá tính đủ điều kiện cho vay của người nộp đơn, các NBFC phụ thuộc vào dữ liệu được tìm nạp kỹ thuật số.

Ngoài ra, các công nghệ và giao diện kỹ thuật số giúp các công ty tài chính tốt nhất & NBSP; ở Ấn Độ xây dựng trải nghiệm khách hàng có liên quan và vượt trội

Bằng cách nhận hỗ trợ các công cụ và tiến bộ công nghệ khác nhau, NBFC ở Ấn Độ hiện có thể giải mã khách hàng của họ nhu cầu và nhu cầu theo cách tập trung cao độ.

Ưu điểm lớn nhất mà các NBFC thu được từ phạm vi tiếp cận và tham gia truyền thông xã hội là họ có thể tạo ra các chiến lược tiếp thị được nhắm mục tiêu khi họ đồng thời tạo ra nhận thức về thương hiệu.

Với thế hệ trẻ được kết nối tốt trên các nền tảng truyền thông xã hội, ngày nay, các công ty tài chính phi ngân hàng bắt buộc phải khám phá kênh không thông thường và phi truyền thống này đến mức tối đa.

Bằng cách làm như vậy, các công ty tài chính phi ngân hàng sẽ tận hưởng sự khác biệt của việc trở thành một nhà lãnh đạo theo cách của nó vì nó sẽ sử dụng công cụ truyền thông xã hội để không chỉ thông báo và tham gia mà còn chuyển đổi thành công khách hàng ngay lập tức.

Tất cả các công ty tài chính phi ngân hàng và NBSP; không phân biệt quy mô của họ, đồng ý rằng việc tham gia với phương tiện truyền thông xã hội là một công cụ tiếp thị chiến thắng khi ngày càng có nhiều thanh niên dành nhiều thời gian cho họ.

Trong phương pháp xếp hạng này, không có dữ liệu hữu hình nào được thả nổi và do đó, đó là một thứ hạng dựa trên nhận thức nhưng tiêu chí này bổ sung một khía cạnh thứ ba cho nghiên cứu của chúng tôi về các công ty tài chính phi ngân hàng.

Bằng cách đi qua danh sách rộng lớn này của các NBFC hàng đầu ở Ấn Độ, người ta có thể dễ dàng đánh giá mức độ họ tham gia xã hội với khách hàng của họ.

Đây là 3 lợi ích chính mà các công ty tài chính phi ngân hàng rút ra từ việc được kết nối với các nền tảng xã hội khác nhau.

Lợi ích #1.Pique Curiosity & Truyền bá nhận thức: & NBSP; Internet và điện thoại thông minh đã làm cho các trang web xã hội có thể truy cập được gần như tất cả các millennials am hiểu công nghệ dành nhiều giờ cho các trang web này. The Internet and smartphones have made social sites accessible to almost all tech-savvy millennials that spend a great number of hours on these sites.

NBFC đã nắm bắt cơ hội này để giữ cho đối tượng mục tiêu của họ được cập nhật bằng cách chia sẻ thông tin liên quan và bằng cách làm như vậy các công ty tài chính phi ngân hàng này ở Ấn Độ cũng có thể thu hẹp khoảng cách kiến thức.

Sự hiện diện trực tuyến của các NBFC hàng đầu do đó đã trở thành công cụ rẻ nhất và tốt nhất để tăng cường kết nối.

Lợi ích #2.Tăng cường kết nối: & NBSP; Các công ty tài chính phi ngân hàng đang tăng cường sự tham gia xã hội với khách hàng trên các kênh truyền thông xã hội khác nhau giúp tăng cường kết nối với họ. Non-banking financial companies are enhancing social engagement with customers on various social media channels that helps in strengthening connectivity with them.

Lợi ích #3.Tiếp cận với các cộng đồng:

Tiếp cận với các địa điểm xa xôi nhất của đất nước, các trang truyền thông xã hội giúp NBFC ở Ấn Độ xây dựng một cộng đồng người theo dõi mạnh mẽ và điều này giúp họ dễ dàng thể hiện sự đổi mới của mình.

Các công ty tài chính tốt nhất ở Ấn Độ quảng bá sản phẩm và dịch vụ của họ trên phương tiện truyền thông xã hội và điều này đã tạo ra một phương tiện tuyệt vời để tiếp cận với các khách hàng tiềm năng.

Nguồn: Tài chính ngân hàng

Không có hai cách về tầm quan trọng của NBFC trong nền kinh tế Ấn Độ và sự đóng góp của họ cho xã hội nói chung.Trong khi các ngân hàng phục vụ cho những cá nhân và công ty giàu có, tốt, các công ty tài chính phi ngân hàng giúp thay đổi ước mơ không tốt công ty và cá nhân thành hiện thực.

NBFC đã dẫn đầu các ngân hàng trong việc cung cấp các dịch vụ tài chính sáng tạo cho các doanh nghiệp nhỏ, nhỏ và vừa (MSMEs) khi họ cung cấp gói phù hợp nhất cho họ, dựa trên các yêu cầu kinh doanh của họ.

Trong những năm gần đây, các NBFC ở Ấn Độ đã là công cụ phát triển cơ sở hạ tầng của đất nước dẫn đến tăng trưởng kinh tế bao gồm.

Các NBFC đang ngày càng được công nhận nhiều hơn cho việc tạo ra sự giàu có, tạo việc làm và tín dụng ngân hàng, đặc biệt là ở khu vực nông thôn và các bộ phận yếu hơn về tài chính của xã hội.Được ca ngợi là một người thay đổi trò chơi, lĩnh vực NBFC đã chứng kiến sự tăng trưởng ổn định trong thập kỷ qua, đánh bại sự chậm lại trong nền kinh tế.

Phần kết luận

Bảng xếp hạng NBFC được đề cập ở trên cho thấy mặc dù các công ty tài chính phi ngân hàng hàng đầu đang hoạt động tốt ở Ấn Độ, những người khác đang bị tụt hậu.Các công ty này cần kiểm tra chéo hiệu suất của họ trên các thông số khác nhau của ngành và làm việc để xóa bỏ sự bất thường.

Nhìn vào nhu cầu tài chính của người Ấn Độ, có một phạm vi rộng cho NBFC trong mọi lĩnh vực liên quan và những công ty có cách tiếp cận tương lai sẽ gặt hái được lợi ích.Nhắm mục tiêu các khu vực nông thôn và lạc hậu NBFCs có đặc quyền cung cấp các khoản vay vé nhỏ cho các bộ phận thiếu thốn nhưng xứng đáng.

NBFC đã nổi lên như một công cụ tạo việc làm lớn bằng cách cho vay hỗ trợ cho các doanh nghiệp và công ty quy mô nhỏ.Để duy trì sự tăng trưởng và động lực của họ, các công ty tài chính phi ngân hàng cần phải tiếp tục nâng cấp.

Lấy một gợi ý từ hiệu suất của tất cả các thông số khác nhau mà các công ty NBFC có thể cố gắng cải thiện công việc và quản lý của họ và cố gắng cải thiện thứ hạng của họ.Những người bị bỏ lại phía sau có thể đánh dấu các khu vực mà họ tụt hậu và thực hiện một cách tiếp cận chiến lược để diễu hành về phía trước.

Đại dịch coronavirus đã mang lại một biến động trong toàn bộ nền kinh tế Ấn Độ và NBFC cũng bị ảnh hưởng bởi nó nhưng RBI đang thực hiện các bước chủ động để giảm bớt các rào cản như tái cấu trúc một lần của tất cả các khoản vay, v.v.

Lấy điều này như một giai đoạn trôi qua, các NBFC phải sẵn sàng và dự đoán thị trường tương lai dựa trên kịch bản hậu hiện đại-19 và hướng tới cách nắm bắt các cơ hội sẽ được mở cho họ.Việc lập kế hoạch và thực hiện các chiến lược trong tương lai sẽ là cách tốt nhất cho tất cả các công ty tài chính phi ngân hàng.COVID-19 scenario and work towards how to grab the opportunities that will be thrown open for them. The immaculate planning and execution of future strategies will be the best way forward for all non-banking financial companies.

NBFC nào tốt nhất ở Ấn Độ?

Có bao nhiêu công ty NBFC ở Ấn Độ?

NBFC nào là lớn nhất?

Bài kiểm tra 50/50 cho NBFC là gì?