5 cổ phiếu cổ tức hàng đầu nên mua năm 2022

Đầu tư cổ phiếu để hưởng cổ tức vẫn là một chiến lược quan trọng đối với phần lớn các nhà đầu tư trên khắp thế giới....

Đầu tư cổ phiếu để hưởng cổ tức vẫn là một chiến lược quan trọng đối với phần lớn các nhà đầu tư trên khắp thế giới. Trong khi đó, nhiều người khác lại không ưa chuộng chiến lược này trong bối cảnh thị trường tài chính đang phát triển và những công ty công nghệ có tốc độ tăng trưởng nhanh thường không chi trả cổ tức.

• Cách đầu tư vào cổ phiếu hưởng cổ tức
• Phân biệt giữa “cổ phiếu tăng trưởng” và “cổ phiếu giá trị”
• Cổ tức cổ phiếu và tỷ suất cổ tức
• Ngày chốt danh sách và ngày giao dịch không hưởng quyền
• Các xác định cổ phiếu hưởng cổ tức phù hợp nhất

Đầu tư cổ phiếu hưởng cổ tức là gì?

Khi một công ty tạo ra lợi nhuận và/hoặc tích lũy lợi nhuận giữ lại, số tiền thu được đó có thể được dùng tái đầu tư vào hoạt động kinh doanh hoặc được trả cho cổ đông dưới dạng cổ tức. Khi đầu tư vào một công ty có lợi nhuận và được vận hành tốt, các nhà đầu tư cơ hội nhận được thu nhập đều đặn từ cổ tức cổ phiếu.

Cổ tức là gì?

Cổ tức là một phần lợi nhuận và lợi nhuận giữ lại mà một công ty trả cho các cổ đông của mình.. Mặc dù có nhiều loại cổ tức (ví dụ: cổ tức bằng cổ phiếu hoặc cổ tức đặc biệt), nhưng phổ biến nhất vẫn là cổ tức bằng tiền mặt, có nghĩa là công ty trả tiền mặt trực tiếp vào tài khoản môi giới của cổ đông. Về lâu dài, số tiền thu được này có thể rất đáng kể so với số tiền đầu tư vào một cổ phiếu cụ thể. Theo nhiều người, đây chính là bản chất của đầu tư tài chính dài hạn.

Phân biệt giữa "cổ phiếu tăng trưởng" và "cổ phiếu giá trị"

Như đã đề cập ở trên, có một điều rõ ràng là không phải tất cả các công ty đều trả cổ tức. Một số công ty thích tái đầu tư thu nhập vào doanh nghiệp vì mục tiêu chính của họ là mở rộng. Điều quan trọng là bạn cần phải hiểu được sự khác biệt giữa hai loại cổ phiếu - cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị. 

Nói chung, cổ phiếu tăng trưởng đại diện cho các công ty được kỳ vọng sẽ mang lại mức tăng trưởng lợi nhuận cao trong tương lai. Những công ty như vậy thường cho thấy mức tăng thu nhập tốt hơn mức trung bình. Do các doanh nghiệp này hướng tới mục tiêu mở rộng hơn nữa, họ hoặc không trả cổ tức hoặc chỉ trả những khoản cổ tức tượng trưng. Đổi lại, giá cổ phiếu của các công ty này có thể có tiềm năng cao trên thị trường chứng khoán

Mặt khác, các cổ phiếu giá trị thường đại diện cho các công ty lâu đời đang được giao dịch dưới mức tiềm năng thực sự của chúng. Tuy nhiên, những công ty này vẫn có những nền tảng cơ bản tốt vì mô hình kinh doanh của họ thường ổn định và có thể dự đoán được. Mặc dù mức tăng doanh thu và thu nhập của họ có thể được coi là tương đối khiêm tốn (so với cổ phiếu tăng trưởng), họ thường tiến hành chia cổ tức. Do đó, các nhà đầu tư chứng khoán nhắm vào cổ tức nên quan tâm nhiều hơn đến cổ phiếu giá trị vì mục tiêu của nhóm này là nhận cổ tức đều đặn.

Khái niệm cổ tức trên mỗi cổ phiếu và tỷ suất cổ tức

Có một số khái niệm nhất định mà các nhà đầu tư cổ phiếu nên biết. Trước hết, cổ tức trên mỗi cổ phiếu (dividend per share - DPS) có thể rất hữu ích vì nó cho thấy số tiền cổ tức tương ứng cho mỗi cổ phiếu trong một khoảng thời gian nhất định. Nó giúp các nhà đầu tư kiểm tra xem công ty có thể tăng mức cổ tức của mình theo thời gian hay không. DPS được tính bằng cách chia tổng số tiền cổ tức được trả trong một khoảng thời gian nhất định cho số lượng cổ phiếu phổ thông đang lưu hành đã phát hành.

Một thông số quan trọng khác khi đầu tư cổ phiếu là tỷ suất cổ tức. Tỷ suất này đo lường cổ tức bằng phần trăm của giá cổ phiếu hiện tại. Do đó, nó cho thấy lợi suất chỉ có cổ tức của một khoản đầu tư cổ phiếu.

Tỷ suất cổ tức= Cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu/ Giá cổ phiếu hiện tại

Ví dụ 1: Cổ phiếu của một công ty đang được giao dịch trên thị trường chứng khoán với giá 100 đô la/một cổ phiếu và trả cổ tức 4 đô la mỗi năm một lần. Khi đó, lợi suất cổ tức bằng 4% (4 đô la cổ tức cho mỗi 100 đô la)

Ví dụ 2: Cổ phiếu của một công ty khác cũng được giao dịch trên thị trường chứng khoán ở mức 100 đô la, nhưng công ty này trả cổ tức 1 đô la mỗi quý. Theo đó, cổ tức hàng năm cũng lên tới 4 đô la. Trong trường hợp này, tỷ suất cổ tức cũng tương đương 4%.

Như bạn đã thấy, tỷ suất cổ tức có thể được dùng để so sánh các khoản đầu tư tài chính khác nhau, chẳng hạn như mua trái phiếu, gửi tiết kiệm ngân hàng, đầu tư bất động sản để có thu nhập thụ động và nhiều loại hình đầu tư  khác.

Ngày chốt danh sách và ngày giao dịch không hưởng quyền

Sau khi công bố lịch trả cổ tức, công ty đặt ra một ngày chốt danh sách cổ đông hay ngày đăng ký cuối cùng mà các nhà đầu tư chứng khoán phải có tên trong sổ sách của công ty với tư cách là cổ đông để có quyền nhận cổ tức.

Từ đây, có thêm một khái niệm về ngày giao dịch không hưởng cổ tức - nhà đầu tư phải sở hữu cổ phiếu trước ngày này để được hưởng cổ tức. Nếu một người mua một cổ phiếu vào ngày giao dịch không hưởng cổ tức hoặc muộn hơn, người đó sẽ không nhận được cổ tức. 

Ngày giao dịch không hưởng quyền nhận cổ tức thường được quy định 2 ngày trước ngày chốt danh sách, xuất phát từ chu kỳ thanh toán T+2 đối với cổ phiếu. Quy ước tương tự sử dụng tại hầu hết các thị trường tài chính phát triển (như Mỹ, Anh hoặc Đức). Điều đáng nói là các nhà đầu tư bán cổ phiếu sau ngày giao dịch không hưởng quyền sẽ vẫn nhận được cổ tức vì quyết định của công ty là ai sẽ nhận được khoản thanh toán dựa trên ngày đăng ký cuối cùng.

Ví dụ về chu kỳ thanh toán T + 2: Ngày chốt danh sách là thứ Sáu trong khi ngày giao dịch không hưởng quyền là thứ Năm. Trong trường hợp này, nhà đầu tư phải mua cổ phiếu vào thứ Tư (hoặc sớm hơn) để nhận cổ tức.

Làm thế nào để tìm được cổ phiếu có cổ tức tốt nhất?

Sau phần giới thiệu ngắn gọn, bây giờ chúng ta cùng tìm hiểu làm thế nào để tìm ra những cổ phiếu có cổ tức tốt nhất. Nhìn chung, mục tiêu chính của các nhà đầu tư cổ tức là có được thu nhập thụ động một cách đều đặn. Do đó, tỷ suất cổ tức cao sẽ là một khía cạnh quan trọng để xác định một khoản đầu tư tài chính có triển vọng. 

“Xin lưu ý rằng bài viết này chỉ có tính chất giáo dục. Các sản phẩm do XTB cung cấp (Stock CFD) có thể không phù hợp với các chiến lược đầu tư đã thảo luận.”

Trên thực tế, rất nhiều công ty có mức lợi suất cổ tức thỏa mãn yêu cầu, thường cao hơn 4%. Tuy nhiên, nên nhớ rằng tỷ suất cổ tức là kết quả khi chia cổ tức hàng năm của một công ty cho giá cổ phiếu hiện tại của nó. Khi giá cổ phiếu trên thị trường chứng khoán tăng, tỷ suất giảm xuống. Mặt khác, nếu giá cổ phiếu giảm, tỷ suất có thể tăng đột biến. Đó là lý do tại sao một tỷ suất bất thường có thể cho thấy rằng công ty đang trải qua thời kỳ khó khăn và các nhà đầu tư đang bán tháo cổ phiếu.

Máy quét cổ phiếu có thể là công cụ hữu ích cho các nhà đầu tư chứng khoán đang tìm kiếm mức tỷ suất cổ tức nhất định. Nguồn: xStation5.

Một cổ phiếu chia cổ tức lý tưởng phải gắn liền với tính đều đặn. Các công ty mong muốn được biết đến rộng rãi trong giới đầu tư cổ tức thường có một chính sách chia cổ tức đáng tin cậy, trong đó có quy định số tiền cổ tức được trả cho các cổ đông cũng như tần suất trả cổ tức. Một số công ty uy tín cam kết tăng cổ tức hàng năm. Bất chấp sự biến động trong kinh doanh, nhiều công ty đã cố gắng đạt được cam kết đó. Các công ty như vậy có thể dễ dàng tìm thấy tại các thị trường tài chính phát triển và các nhà đầu tư chứng khoán có thể đặc biệt quan tâm đến hai danh sách cổ phiếu:

• Vua cổ tức (Dividend Kings) - các công ty là thành viên của chỉ số chứng khoán S&P 500 và có cổ tức tăng trong hơn 50 năm liên tiếp
• Quý tộc cổ tức (Dividend Aristocrats) – các công ty là thành viên của chỉ số chứng khoán S&P 500 và có cổ tức tăng trong hơn 25 năm liên tiếp

Tổng lợi nhuận từ cổ tức của nhóm Quý tộc cổ tức S&P 500 (bao gồm cả cổ tức) đã vượt qua Tổng lợi nhuận của S&P 500 kể từ năm 2009. Nguồn: S&P Dow Jones Indices

• Các cổ phiếu trả cổ tức chất lượng cao thường đến từ các công ty có uy tín và dẫn đầu thị trường. Lý tưởng nhất là cổ phiếu chia cổ tức của những công ty có thương hiệu mạnh, được công nhận rộng rãi trong ngành. 

Để chọn ra một cổ tức lý tưởng khi đầu tư chứng khoán, chúng ta cần chú ý nhiều đến các yếu tố nền tảng. Công ty phải có một bảng cân đối kế toán mạnh và không có dư nợ. Tùy thuộc vào ngành, tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu của một công ty không được đặc biệt cao. Bên cạnh việc có thể ngăn công ty phát triển ở mức tối đa tiềm năng của nó, đòn bẩy tài chính quá lớn sẽ đe dọa đến việc chi trả cổ tức trong thời kỳ khủng hoảng.

Doanh thu ổn định và mức tăng trưởng doanh thu đóng vai trò rất quan trọng vì có thể giúp dự đoán mức cổ tức tương lai dễ dàng hơn. Thu nhập và dòng tiền cũng là yếu tố cần xem xét. Về cơ bản, các nhà đầu tư cổ phiếu tìm kiếm cùng một đặc điểm - công ty tăng trưởng đều hoặc ít nhất là ổn định.

Các doanh nghiệp đang phát triển không chỉ có thể có mức tỷ suất cổ tức đáng kể, mà họ còn tăng cổ tức trên mỗi cổ phiếu theo thời gian. Khi xét đến những công ty nằm trong nhóm quý tộc cổ tức (dividend aristocrats) hoặc vua cổ tức (dividend kings) - các nhà đầu tư tin rằng họ sẽ tiếp tục phát huy. Vì thế cho nên các công ty này luôn nỗ lực không ngừng để đáp ứng kỳ vọng.

Các công ty dẫn đầu về mức cổ tức có thể liên tục tăng mức cổ tức trên mỗi cổ phiếu của họ. Giả sử rằng giá cổ phiếu cũng tăng theo thời gian, các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể. Nguồn: mauldineconomics.com

Tóm lại, cổ phiếu hưởng cổ tức là khoản đầu tư hoàn hảo cho các nhà đầu tư dài hạn vì chúng có thể mang lại lợi nhuận vượt trội nếu nắm giữ lâu dài (trong vòng vài năm). Ngày nay, khi lãi suất hạ thấp, lựa chọn đầu tư trở nên hạn chế khi đầu tư trái phiếu và tiền gửi ngân hàng không thể cạnh tranh với rất nhiều cổ phiếu chia cổ tức. Do đó, thị trường chứng khoán ngày càng thu hút đối với các nhà đầu tư, và nhiều người trong số đã đã quyết định phân bổ nguồn vốn của mình vào các cổ phiếu hưởng cổ tức đã được đảm bảo hoặc có triển vọng.

Đầu tư CFD dùng đòn bẩy sẽ có rủi ro đáng kể. Hình thức đầu tư này có thể không phù hợp với tất cả mọi người, hãy đảm bảo rằng bạn đã tìm hiểu rõ.

Nội dung này được soạn thảo bởi một bên thứ ba với sự nghiên cứu và hiểu biết của tác giả và chỉ được cung cấp cho thông tin chung và mục đích đào tạo. Mọi ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc một khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize.

Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.

XTB cung cấp các sản phẩm phái sinh độc quyền. Thông tin trong bài viết chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn hoặc khuyến nghị giao dịch phái sinh.

Cổ phiếu cổ tức: Tổng quan

Cổ phiếu cổ tức hàng đầu trong tháng này, các công ty trả một phần thu nhập của họ cho các cổ đông một cách thường xuyên, bao gồm Annaly Capital Management Inc., Lumen Technologies Inc., và Rithm Capital Corp.

Các công ty cổ tức có thu nhập ổn định và hồ sơ theo dõi phân phối một phần của họ.Các phân phối được gọi là cổ tức và có thể được thanh toán dưới dạng tiền mặt hoặc là cổ phiếu bổ sung.

Một biện pháp hữu ích để đánh giá tính bền vững của các khoản thanh toán cổ tức của công ty là Tỷ lệ chi trả cổ tức (DPR) của công ty, đo lường tổng số cổ tức chia cho thu nhập ròng.Nó cho các nhà đầu tư biết thu nhập ròng của công ty được trả bao nhiêu cho các cổ đông dưới dạng cổ tức so với số tiền công ty đang giữ lại để đầu tư vào tăng trưởng hơn nữa.

Nếu tỷ lệ vượt quá 100% hoặc âm (có nghĩa là thu nhập ròng là âm), công ty có thể đang vay để trả cổ tức.Trong những trường hợp này, cổ tức có nguy cơ bị cắt giảm tương đối lớn hơn.Trong khi cổ phiếu được biết đến với sự đều đặn của các khoản thanh toán của họ, trong thời kỳ kinh tế khó khăn, chúng có thể bị cắt giảm để bảo tồn tiền mặt.

Cổ phiếu cổ tức, được đo bằng chỉ số quý tộc cổ tức & P 500, đã giảm 8% trong năm qua so với mức giảm 21% của chỉ số Russell 1000.

Dưới đây, chúng tôi xem xét năm cổ phiếu cổ tức hàng đầu trong Russell 1000 theo tỷ suất cổ tức chuyển tiếp, không bao gồm các công ty có tỷ lệ xuất chi là âm hoặc vượt quá 100%.Không có cổ phiếu nào vượt trội so với thị trường rộng lớn hơn trong thời gian này.

Các số hiệu suất thị trường này và tất cả các số liệu thống kê dưới đây là vào ngày 3 tháng 11 năm 2022.

Key Takeaways

• Cổ phiếu cổ tức là cổ phiếu của các công ty trả cho cổ đông một tỷ lệ phần trăm thu nhập thường xuyên.
• Cổ tức thường được trả hàng quý nhưng có thể được trả nửa năm hoặc hàng năm.
• Lợi tức cổ tức là tỷ lệ, được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm, so sánh số tiền cổ tức hàng năm với giá cổ phiếu.
• Lợi tức cổ tức thay đổi khi một giá cổ phiếu tăng và giảm.
• Mặc dù năng suất cổ tức có giá trị để biết, điều quan trọng là nghiên cứu thông tin bổ sung về một công ty trước khi đầu tư vào đó.

Annaly Capital Management Inc. (NLY)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 19,99%
• Tỷ lệ xuất chi: 34,41%
• Giá: $ 17,61
• Thị trường giới hạn: 8,2 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -40,2%

Annaly Capital Management là một công ty quản lý vốn đa dạng hoạt động như một ủy thác đầu tư bất động sản (REIT).Nó có các khoản đầu tư trên toàn ngành tài chính thế chấp.Danh mục đầu tư của nó bao gồm chứng khoán được thế chấp (MBS), bất động sản dân cư và quyền phục vụ thế chấp.Vào ngày 8 tháng 9, công ty cho biết hội đồng quản trị của họ đã phê duyệt việc chia 1 cho 4 & NBSP;Nó đã trả cổ tức quý là 0,88 đô la một cổ phiếu vào ngày 31 tháng 10.

Lumen Technologies Inc. (Lumn)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 17,24%
• Tỷ lệ xuất chi: 52,33%
• Giá: $ 5,80
• Thị trường giới hạn: 6.0 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -48,1%

Lumen Technologies là một công ty công nghệ và truyền thông cung cấp dịch vụ cho người tiêu dùng và doanh nghiệp trên toàn thế giới.Nó cung cấp một nền tảng tích hợp tập hợp các tài sản mạng, kết nối đám mây, giải pháp bảo mật và các công cụ cộng tác và giọng nói để giúp doanh nghiệp sử dụng dữ liệu của họ và áp dụng các công nghệ mới.

Rithm Capital Corp (RITM)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 12,47%
• Tỷ lệ xuất chi: 40,12%
• Giá: $ 8,02
• Thị trường giới hạn: 3,7 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -23,4%

Rithm Capital, trước đây được gọi là New Cycation Investment Corp, là một REIT công khai đầu tư vào lĩnh vực nhà ở.Danh mục đầu tư của công ty bao gồm các tài sản liên quan đến dịch vụ thế chấp, các khoản vay dân cư, chứng khoán phi cơ quan và các khoản đầu tư tương tự.Công ty đã công bố sự thay đổi trong tên và mã cổ phiếu vào tháng 6 năm 2022. Vào ngày 28 tháng 10, Rithm đã trả cổ tức cổ phiếu phổ thông là 0,25 đô la mỗi cổ phiếu trong quý thứ ba.RITHM vào ngày 15 tháng 11 sẽ trả cổ tức cho các cổ phiếu ưa thích của Series A A, Series B, Series C và Series D. On Oct. 28, Rithm paid a common stock dividend of $0.25 per share for the third quarter. Rithm on Nov. 15 will pay dividends for its Series A, Series B, Series C and Series D cumulative redeemable preferred shares.

Tài sản y tế Trust Inc. (MPW)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 10,45%
• Tỷ lệ xuất chi: 41,43%
• Giá: $ 11,10
• Thị trường giới hạn: 6,6 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -43,9%

Tài sản y tế Trust là một REIT mua lại, sở hữu và cho thuê hàng trăm tài sản y tế và chăm sóc sức khỏe ở Hoa Kỳ, Châu Âu, Úc, Trung Mỹ và Nam Mỹ.Công ty cũng cung cấp các khoản vay thế chấp.Công ty đã trả cổ tức hàng quý là 0,29 đô la cho mỗi cổ phiếu chung vào ngày 13 tháng 10.

Onemain Holdings Inc. (OMF)

• Năng suất cổ tức chuyển tiếp: 10,26%
• Tỷ lệ xuất chi: 47,14%
• Giá: $ 37,05
• Thị trường giới hạn: 4,5 tỷ đô la
• Tổng lợi nhuận 1 năm: -26,2%

Onemain Holdings Inc. là một công ty tài chính tiêu dùng cung cấp nguồn gốc, bảo lãnh phát hành và phục vụ các khoản vay cá nhân, chủ yếu cho các khách hàng phi chính trị.Công ty đã có 2,5 triệu tài khoản khách hàng và 19,6 tỷ đô la phải thu được quản lý vào cuối năm 2021.

Các thị trường thường thấy các cổ phiếu mang lại cổ tức trung bình cao hơn so với cổ phiếu tăng trưởng cổ tức cao.Sản lượng như vậy thậm chí có thể ngụ ý triển vọng tăng trưởng yếu.Hãy chắc chắn xem xét sức khỏe tài chính và tiềm năng tăng trưởng của các công ty ngoài tỷ suất cổ tức trước khi đầu tư.

3 tỷ lệ được sử dụng để phân tích cổ phiếu

Lợi tức cổ tức: Tỷ lệ này đo giá trị cổ tức hàng năm nhận được liên quan đến giá trị thị trường trên mỗi cổ phiếu của bảo mật.Các nhà đầu tư tính toán tỷ suất cổ tức bằng cách chia cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu cho giá cổ phiếu hiện tại. This ratio measures the annual value of dividends received relative to a security's per share market value. Investors calculate the dividend yield by dividing the annual dividend per share by the current stock price.

Ví dụ: nếu Công ty Xzy phát hành cổ tức 10 đô la hàng năm với giá cổ phiếu hiện tại là 100 đô la, thì tỷ lệ cổ tức là 10% (10 đô la / 100 đô la = 10%).Những người tìm kiếm các cổ phiếu năng suất cao có thể bắt đầu tìm kiếm của họ bằng cách sàng lọc các vấn đề với lợi suất chia trên một tỷ lệ nhất định.Hãy nhớ rằng có nhiều yếu tố khác ngoài sản lượng cổ tức mà các nhà đầu tư nên xem xét trước khi đầu tư vào một cổ phiếu.

Tỷ lệ chi trả cổ tức: DPR đo lường số tiền thu nhập của một công ty được trả cho các cổ đông.Các nhà đầu tư tính tỷ lệ bằng cách chia tổng số cổ tức cho thu nhập ròng. The DPR measures how much of a company's earnings are paid out to shareholders. Investors calculate the ratio by dividing total dividends by net income.

Chẳng hạn, nếu Công ty Xzy báo cáo thu nhập ròng là 50.000 đô la và trả 15.000 đô la cổ tức hàng năm, thì nó sẽ có DRP là 30% (15.000 đô la / 50.000 đô la = 30%).Điều này có nghĩa là công ty trả 30% thu nhập của mình cho các cổ đông.Nói chung, một công ty trả ít hơn 50% thu nhập ròng của mình trong cổ tức được coi là ổn định và có khả năng tăng trưởng thu nhập dài hạn bền vững.

Tỷ lệ bảo hiểm cổ tức: Tỷ lệ này đo số lần một công ty có thể trả cổ tức cho các cổ đông của mình.Các nhà đầu tư tính tỷ lệ bảo hiểm cổ tức bằng cách chia thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) hàng năm của một công ty cho cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu. This ratio measures the number of times a company can pay dividends to its shareholders. Investors calculate the dividend coverage ratio by dividing a company's annual earnings per share (EPS) by its annual dividend per share.

Ví dụ, nếu Công ty Xzy báo cáo 10 triệu đô la thu nhập ròng với cổ tức hàng năm là 2 triệu đô la cho các cổ đông, thì tỷ lệ bảo hiểm cổ tức là 5 lần (10 triệu đô la / 2 triệu đô la).Thông thường, các nhà đầu tư xem tỷ lệ bảo hiểm cổ tức cao hơn là thuận lợi hơn.

Ưu điểm của cổ tức cổ tức

Hai lợi thế chính của việc đầu tư vào cổ phiếu bao gồm tạo ra thu nhập thụ động và tái đầu tư cổ tức.

Thu nhập thụ động: Các công ty trả cổ tức thường phát hành họ hàng quý, tạo ra một dòng thu nhập thụ động đáng tin cậy mà các nhà đầu tư có thể chi tiêu như thế nào họ muốn.Cổ tức cũng có thêm lợi thế về việc bù giá khấu hao giá cổ phiếu. Companies that pay dividends typically issue them quarterly, creating a reliable stream of passive income that investors can spend how they please. Dividends also have the added advantage of offsetting share price depreciation.

Tái đầu tư cổ tức: Các nhà đầu tư có thể tái đầu tư cổ tức mà họ nhận được vào công ty để có được nhiều cổ phiếu hơn.Đây được gọi là Kế hoạch tái đầu tư cổ tức (nhỏ giọt).Tham gia vào một giọt nước nhỏ giọt cho phép nhà đầu tư tận dụng lợi nhuận gộp, một chiến lược để xây dựng sự giàu có lâu dài. Investors can reinvest dividends they receive back into the company to acquire more shares. This is called a dividend reinvestment plan (DRIP). Participating in a DRIP allows the investor to take advantage of compounding returns—a strategy to build long-term wealth.

Nghiên cứu cổ tức của bạn

Năng suất cao chỉ là một trong một số khía cạnh cần xem xét khi đầu tư vào cổ phiếu.Năng suất trung bình cao hơn có thể báo hiệu rắc rối nếu một công ty đang gặp khó khăn đang trả số tiền cổ tức lớn trong nỗ lực thu hút các nhà đầu tư.

Ngoài năng suất cổ tức, hãy chắc chắn xem xét các dữ liệu sau đây là tốt.

• Tỷ lệ xuất chi: & NBSP; Đây là tỷ lệ phần trăm thu nhập mà một công ty trả cho các cổ đông của mình.Tỷ lệ xuất chi từ 35% đến 55% được coi là lành mạnh vì một công ty phân phối tới một nửa thu nhập của mình vì cổ tức có thể là một người biểu diễn tốt và là một nhà lãnh đạo ngành công nghiệp.Điều quan trọng, nó sẽ tái đầu tư một phần tốt thu nhập của mình vào chính nó để tăng trưởng.
• Tăng cổ tức: & NBSP; Lịch sử vững chắc về việc tăng cổ tức là tin tức đáng hoan nghênh vì nó chỉ ra rằng một công ty đã có tài chính và mong muốn thông qua thời kỳ kinh tế tốt và xấu để tiếp tục trả tiền cho các cổ đông của mình và tăng số tiền mà họ phải trả.
• Tăng trưởng doanh thu và thu nhập đáng tin cậy: & nbsp; theo thời gian, càng ổn định, càng tốt.Một kết quả thất thường không thường xuyên có thể không làm tăng lông mày nhưng bất cứ điều gì khác có thể báo hiệu cho một công ty gặp rắc rối.
• Thị phần vững chắc và lợi thế cạnh tranh: & NBSP; Những điều này có thể giúp các công ty duy trì khả năng trở thành người biểu diễn xuất sắc.Những lợi thế như vậy có thể là sở hữu trí tuệ, công nghệ tiên tiến, rào cản cao để nhập cảnh và một thương hiệu rất dễ nhận biết và được tôn trọng.
  

Lợi tức cổ tức là bao nhiêu?

Nó có một tỷ lệ phần trăm đại diện cho thu nhập & nbsp; (thông qua cổ tức) mà một công ty trả cho các nhà đầu tư cổ phiếu so với giá của cổ phiếu.Lợi tức cổ tức chỉ là một số liệu có thể giúp các nhà đầu tư quyết định xem cổ phiếu của công ty có thể bổ sung tốt cho danh mục đầu tư của họ hay không.

Tỷ lệ xuất chi liên quan đến tỷ lệ cổ tức như thế nào?

Trong khi lợi tức cổ tức so sánh thu nhập cổ tức với giá cổ phiếu, tỷ lệ xuất chi so sánh thu nhập cổ tức với thu nhập của công ty.Nói cách khác, nó cho thấy các nhà đầu tư có bao nhiêu công ty trả cho họ so với số tiền mà nó giữ cho chính nó.Nó có thể cung cấp một ý tưởng về các nhà đầu tư thu nhập có thể mong đợi nhận được trong tương lai.Một tỷ lệ xuất chi quá cao, nơi mà công ty trả tiền cho các nhà đầu tư nhiều hơn so với việc tái đầu tư vào chính nó có thể có nghĩa là không có nhiều chỗ cho tăng trưởng cổ tức.Nó có thể báo hiệu một công ty gặp rắc rối.

Những công ty đã trả cổ tức lâu nhất?

Nổi tiếng, các công ty sau đây là một trong những công ty đã trả cổ tức của cổ đông trong hơn 100 năm: Coca-Cola, General Mills, Chubb, Colgate-Palmolive, Proctor & Gamble, hợp nhất Edison, Eli Lilly và Exxon Mobile.

Điểm mấu chốt

Lợi tức cổ tức so sánh & nbsp; thu nhập & nbsp; một công ty trả cho các cổ đông với giá của cổ phiếu đó.Nó được tính toán bằng cách chia số tiền cổ tức hàng năm (số tiền thu nhập được trả trong suốt một năm) cho giá cổ phiếu.Mặc dù tỷ lệ cổ tức cao có thể hấp dẫn, nhưng điều đó không nhất thiết có nghĩa là một cổ phiếu là một khoản đầu tư thông minh.

Năng suất cổ tức là một công cụ để sử dụng để sàng lọc các cổ phiếu có khả năng sở hữu.Lợi tức cổ tức quá cao có thể chỉ ra rằng một công ty đang gặp khó khăn.Tương tự như vậy, các công ty có tỷ lệ thanh toán cực kỳ cao cũng có thể báo hiệu nguy hiểm cho các nhà đầu tư.

Trước khi đầu tư tiền của bạn, hãy đầu tư một chút thời gian để tìm kiếm các công ty đủ sức khỏe về mặt tài chính để duy trì và có khả năng tăng cổ tức của họ, và tiếp tục cung cấp một tỷ lệ cổ tức hấp dẫn.

Các ý kiến, ý kiến và phân tích được thể hiện ở đây chỉ nhằm mục đích thông tin và không nên được coi là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị đầu tư để đầu tư vào bất kỳ bảo mật nào hoặc áp dụng bất kỳ chiến lược đầu tư nào.Mặc dù chúng tôi tin rằng thông tin được cung cấp ở đây là đáng tin cậy, chúng tôi không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của nó.Các quan điểm và chiến lược được mô tả trong nội dung của chúng tôi có thể không phù hợp cho tất cả các nhà đầu tư.Bởi vì điều kiện thị trường và kinh tế có thể thay đổi nhanh chóng, tất cả các bình luận, ý kiến và phân tích có trong nội dung của chúng tôi được đưa ra kể từ ngày đăng và có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.Các tài liệu không được dự định là một phân tích đầy đủ về mọi thực tế vật chất liên quan đến bất kỳ quốc gia, khu vực, thị trường, ngành công nghiệp, đầu tư hoặc chiến lược nào.

Những gì 5 cổ phiếu trả cổ tức cao nhất?

10 cổ phiếu cổ tức hàng đầu để mua là gì?

Cổ phiếu nào cho cổ tức cao nhất?

Cổ phiếu nào trả cổ tức cao nhất 2022?