Câu hỏi đặt ra cho nhiều người đang tìm cách đặt một chân lên nấc thang bất động sản là liệu có nên lao vào ngay bây giờ với niềm tin rằng giá nhà sẽ không giảm nhiều nữa hay chờ đợi với hy vọng giá sẽ giảm hơn nữa trong những tháng tới Show Ngày nay, việc kích hoạt mua một ngôi nhà mới dễ dàng hơn vì việc tiết kiệm để đặt cọc không còn là trở ngại. Từ ngày 1 tháng 7 năm nay, 35.000 địa điểm đã được phát hành theo Bảo đảm Ngôi nhà Đầu tiên (FHBG) của chính phủ, trong đó những người mua nhà lần đầu đủ điều kiện chỉ cần đặt cọc 5%. Những người lần đầu tham gia thị trường hiếm khi có cơ hội tốt hơn, nhưng tốt hơn hết là họ nên chờ đợi với mức giá thậm chí còn thấp hơnTín dụng. Louie Douvis Là một phần của việc mở rộng chương trình, giới hạn giá ở Sydney đã được nâng lên 900.000 đô la và đối với Melbourne là 800.000 đô la – tăng 100.000 đô la so với năm tài chính trước đó Ngân hàng Dự trữ Úc (RBA) lần đầu tiên nâng tỷ lệ tiền mặt tại cuộc họp tháng 5 và đã nâng tỷ lệ tiền mặt tại mọi cuộc họp kể từ đó - đưa tỷ lệ tiền mặt lên 2. 6 phần trăm từ 0. 1 phần trăm khi nó tìm cách kiềm chế lạm phát Hầu hết các nhà phân tích đang kỳ vọng lãi suất tiền mặt sẽ đạt ít nhất 3% vào cuối năm nay, với một đợt tăng lãi suất khác có thể xảy ra vào thứ Ba Nhưng đỉnh trong chu kỳ lãi suất tiền mặt có thể không đến cho đến năm sau. Một trường hợp xấu nhất, trong đó tỷ lệ tiền mặt đạt đỉnh ở mức 3. 6 phần trăm, sẽ thấy một người vay với khoản vay 500.000 đô la trong 30 năm phải trả thêm 321 đô la một tháng để hoàn trả cho số tiền họ đang trả hiện tại Hầu hết các nhà phân tích đang mong đợi giá bất động sản tiếp tục giảm từ đây. Các nhà kinh tế tại bốn ngân hàng lớn đang kỳ vọng mức giảm trên toàn quốc lên tới 20% từ đầu năm nay đến cuối năm 2023 Số liệu của CoreLogic cho thấy giá đã giảm gần 5% cho đến nay, điều này có nghĩa là mức giảm đáng kể vẫn sẽ xảy ra nếu dự báo của các ngân hàng là đúng Quảng cáo Có một yếu tố nữa có thể gây áp lực giảm giá. Nhiều người vay đã nhận các khoản thế chấp có lãi suất cố định rất thấp sẽ phải trả lãi suất thế chấp thay đổi cao hơn nhiều khi thời hạn cố định của họ kết thúc Đang tải Các số liệu của RBA cho thấy rằng việc "chuyển đổi" sang lãi suất thay đổi được thực hiện vào năm 2020 và 2021 đã bắt đầu vào giữa năm nay và sẽ tiếp tục đến cuối năm 2024, khi tỷ lệ tiền mặt có thể thấp hơn hiện tại Tuy nhiên, sự tập trung lớn nhất của các khoản thế chấp có lãi suất cố định sẽ kết thúc vào nửa cuối năm 2023, số liệu của RBA cho thấy Tim Lawless, giám đốc nghiên cứu tại CoreLogic Australia, cho biết mức độ đầy đủ về việc giá trị nhà ở sẽ giảm bao xa vẫn rất không chắc chắn và phần lớn phụ thuộc vào quỹ đạo của lãi suất. Đối với những người mua lần đầu, không có ích gì khi cố gắng bắt đáy thị trường – đủ gần là đủ gần Dự báo nổi tiếng là hit-and-miss. Các nhà phân tích hầu như không dự đoán được mức tăng giá nhanh chóng từ khoảng tháng 3 năm 2021 cho đến cuối năm đó, sau đợt trượt giá ban đầu trong giai đoạn đầu của đại dịch, do lãi suất thấp kỷ lục và chi tiêu kích thích của chính phủ Steve Mickenbecker, giám đốc điều hành nhóm dịch vụ tài chính tại Canstar, cho biết “điều chắc chắn duy nhất về giá nhà là không có gì chắc chắn cả” Bốn ngân hàng lớn và RBA đều đã dự đoán giá nhà giảm, nhưng họ sẽ thực sự giảm bao nhiêu?Điều gì ở phía trước cho giá bất động sản?Nhà kinh tế trưởng của PRD, Tiến sĩ Diaswati Mardiasmo cho biết tương lai của thị trường bất động sản gắn liền với biến động tỷ giá tiền mặt và sự bất ổn đi kèm với nó. Tiến sĩ Mardiasmo nói với Savings: “Chúng tôi đã thấy sự dịch chuyển của việc tăng lãi suất tiền mặt trên thị trường, với các thành phố thủ đô ghi nhận mức tăng trưởng âm trong 12 tháng qua. com. âu “Với tốc độ hiện tại, xét về tổng thể, chúng ta sẽ thấy tốc độ tăng trưởng giảm hoặc chậm hơn tùy theo khu vực và loại hình bất động sản “Chúng tôi đã thấy các khu vực có tốc độ tăng trưởng hai con số thông thường biến thành một con số và các khu vực trước đây ghi nhận mức tăng trưởng một con số giờ trở thành vùng âm. Đã có một số khu vực giảm giá bất động sản từ 5-15%. ” Với việc RBA dự kiến sẽ đưa tỷ lệ tiền mặt trở lại dưới 3% vào năm 2024, Tiến sĩ Mardiasmo tin rằng đây là “thời điểm chúng ta có thể bắt đầu thấy thị trường phục hồi. ” Đây là những gì RBA và các ngân hàng lớn phải nói Ngân hàng Dự trữ ÚcTheo các tài liệu nội bộ của RBA được phát hành theo yêu cầu Tự do Thông tin của Nine Entertainment Newspaper, giá nhà có thể giảm 20% trong hai năm tới “Con số này lớn gần gấp đôi so với những gì chúng tôi đã giả định trong đường cơ sở của mình,” ghi chú của RBA được chuẩn bị trước cuộc họp chính sách tháng 8 được tiết lộ RBA dự đoán giá nhà trên toàn quốc sẽ giảm 11% vào cuối năm 2023, theo các tài liệu nội bộ Ngân hàng thương mạiGiám đốc Kinh tế Úc của CommBank, Gareth Aird, cho biết lãi suất tăng mạnh và khả năng vay giảm đã góp phần làm giảm giá nhà Ông Aird cho biết: “Tốc độ thắt chặt nhanh chóng của RBA đã có tác động gần như ngay lập tức đến nhu cầu tín dụng và giá nhà gia tăng. “Bức tranh đó không được dự đoán sẽ thay đổi trong thời gian tới khi RBA tiếp tục tăng tỷ lệ tiền mặt “Kịch bản trung tâm của chúng tôi cho thấy giá nhà giảm 15% so với mức đỉnh tháng 4. Điều này có nghĩa là chúng tôi kỳ vọng giá nhà sẽ giảm thêm 9%. Và chúng tôi kỳ vọng đáy sẽ đạt được vào giữa năm 2023. ” Ông Aird đã lưu ý rằng những dự báo này là có điều kiện khi tỷ lệ tiền mặt đạt mức cao nhất là 3. 10% vào cuối năm NABAlan Oster, Nhà kinh tế trưởng của Tập đoàn NAB, cho biết tỷ lệ cao hơn dự kiến sẽ tác động đến tất cả các khu vực, nhưng đặc biệt là những khu vực có những hạn chế về khả năng chi trả nhất. “Dự báo của chúng tôi về giá nhìn chung không thay đổi. Chúng tôi nhận thấy giá nhà sẽ giảm thêm 13% kể từ bây giờ, đưa tổng mức giảm từ tháng 4 năm nay xuống còn khoảng 20%,” ông Oster nói “Thật vậy, hai thành phố thủ đô bị ràng buộc nhiều nhất bởi những hạn chế về khả năng chi trả - Sydney và Melbourne - đã giảm nhiều nhất. Tuy nhiên, điều kiện kinh tế mạnh mẽ có thể đã giảm thiểu một số tác động “Tăng trưởng việc làm rất mạnh, tăng trưởng tiền lương đang tăng lên và việc làm thấp. ” Dự báo của NAB dựa trên mức cao nhất dự kiến của tỷ giá tiền mặt chính thức là 3. 60% vào tháng 3 năm 2023 WestpacNhà kinh tế cấp cao của Westpac, Matthew Hassan, cho biết mặc dù dữ liệu giá trị nhà của tháng 10 đã ổn định so với tháng 8 và tháng 9, nhưng điều đó không có nghĩa là sẽ không có thêm sự sụt giảm nào nữa. Ông Hassan nói: “Nhìn chung, tốc độ giảm giá hàng tháng vừa phải có phần hứa hẹn nhưng nên được duy trì trong quan điểm”. “Theo thuật ngữ hàng năm, tốc độ giảm đã điều chỉnh từ tốc độ –16% trong quý 3 xuống mức vẫn còn ghê gớm –12. Tốc độ 8% trong tháng 10. Với nhiều đợt tăng RBA đang diễn ra, sự ổn định vẫn còn lâu mới đạt được. ” Các nhà kinh tế của Westpac dự đoán mức giảm từ đỉnh đến đáy theo thứ tự 16%. ANZTheo Báo cáo nhà ở gần đây nhất của ANZ, giá bất động sản ở thủ đô được dự đoán sẽ giảm 18% trong giai đoạn 2022-2023, trước khi . Các nhà kinh tế cấp cao của ANZ Felicity Emmett và Adelaide Timbrell cho biết lãi suất thế chấp tăng mạnh từ tháng 5 đến cuối năm 2022 cùng với khả năng vay giảm là nguyên nhân chính khiến giá bất động sản giảm. Quảng cáo Mua nhà hoặc tìm cách tái tài trợ? Mục đích vay vốn Số tiền vay Cập nhật kết quả Đối chiếu Giá Đặc trưng lệ phí Khác người cho vay tỷ lệ quảng cáo Tỷ lệ so sánh* Trả nợ hàng tháng Loại tỷ lệ Bù lại Vẽ lại Phí liên tục Phí trả trước LVR Thanh toán một lần Các khoản hoàn trả bổ sung Tùy chọn cho vay chia nhỏ kể từ ngày 2 tháng 2 năm 2023 khoản vay. com. au – Khoản vay mua nhà có thể thay đổi (LVR < 70%)
NỔI BẬT4. ĐÁNH GIÁ KHÁCH HÀNG 5 SAO khoản vay. com. au – Khoản vay mua nhà có thể thay đổi (LVR < 70%)
Thêm chi tiết Unloan – Khoản vay mua nhà có lãi suất thay đổi – Chỉ tái cấp vốn
NỔI BẬTCHỈ TÁI CẤP TÀI CHÍNH Unloan – Khoản vay mua nhà có lãi suất thay đổi – Chỉ tái cấp vốn
Thêm chi tiết Tic. Toc – Khoản vay có thể thay đổi trực tiếp (Gốc và lãi) (LVR < 90%)
KHÔNG CÓ PHÍ TRƯỚC HOẶC TIẾP TỤC Tic. Toc – Khoản vay có thể thay đổi trực tiếp (Gốc và lãi) (LVR < 90%)
Thêm chi tiết Quảng cáo khoản vay. com. au – Khoản vay mua nhà có thể thay đổi (LVR < 70%) Tính năng sản phẩm
Trả nợ hàng tháng. $2,111 4. Tỷ lệ quảng cáo 85% (p. a. ) 4. 87%Tỷ lệ so sánh* Thêm chi tiết Tiêu chí cơ sở của. khoản vay trị giá 400.000 đô la, khoản vay mua nhà có thể thay đổi, cố định, gốc và lãi (P&I) với tỷ lệ LVR (khoản vay trên giá trị) ít nhất là 80%. Tuy nhiên, bảng 'So sánh Khoản vay Mua nhà' cho phép thực hiện các tính toán trên các biến do người dùng chọn và nhập vào. Một số sản phẩm sẽ được đánh dấu là được quảng bá, nổi bật hoặc được tài trợ và có thể xuất hiện nổi bật trong các bảng bất kể thuộc tính của chúng là gì. Tất cả các sản phẩm sẽ liệt kê LVR với sản phẩm và tỷ lệ được công bố rõ ràng trên trang web của nhà cung cấp sản phẩm. Các khoản hoàn trả hàng tháng, sau khi người dùng thay đổi các tiêu chí cơ bản, sẽ dựa trên tỷ lệ được quảng cáo của các sản phẩm đã chọn và được xác định bởi số tiền cho vay, hình thức trả nợ, thời hạn cho vay và LVR do người dùng/bạn nhập vào. *Tỷ lệ so sánh dựa trên khoản vay 150.000 đô la trong 25 năm. Cảnh báo. tỷ lệ so sánh này chỉ đúng với ví dụ này và có thể không bao gồm tất cả các khoản phí và lệ phí. Các điều khoản, phí hoặc số tiền cho vay khác nhau có thể dẫn đến tỷ lệ so sánh khác nhau. Tỷ giá chính xác kể từ ngày 2 tháng 2 năm 2023. Giá nhà sẽ giảm bao xa vào năm 2023?Mặc dù giá nhà trung bình ở Quebec thấp hơn so với BC hoặc Ontario, nhưng họ đã chứng kiến mức tăng chung lớn hơn vào năm ngoái, tăng 8. 6%. Vào năm 2023, giá nhà sẽ giảm xuống 7. 4% , nhường chỗ cho doanh số bán hàng tăng lên khi lãi suất thế chấp ổn định, tránh xa các biện pháp lạm phát.
Giá nhà sẽ giảm vào năm 2023 tại Úc?Giá nhà dự kiến sẽ giảm hơn nữa vào năm 2023 nhưng mức giảm có thể không nghiêm trọng như một số người mong đợi nếu RBA ngừng tăng lãi suất trước khi tỷ lệ tiền mặt đạt 4%.
Năm 2023 có tốt để làm nhà không?Dựa trên những gì chúng tôi đang thấy, nhóm chuyên gia của chúng tôi tại Heartland Builders cho rằng Năm 2023 sẽ là thời điểm tốt để xây dựng ngôi nhà vĩnh viễn tùy chỉnh của bạn, despite rising costs and interest rates.
Tôi có nên mua bất động sản ngay bây giờ hay đợi đến năm 2023?Số liệu cho thấy giá nhà đang bắt đầu giảm. Sự sụt giảm này dự kiến sẽ tiếp tục vào năm 2023 . Có một số lý do cho việc này. Lãi suất đã tăng từ mức thấp kỷ lục kể từ cuối năm 2021, khiến các khoản thế chấp trở nên đắt đỏ hơn và làm giảm nhu cầu trên thị trường nhà ở. |
