5 quỹ trái phiếu doanh nghiệp hàng đầu năm 2022

Các chuyên gia về thị trường tiền tệ tin rằng Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ có thể tăng lãi suất một lần nữa để chế ngự áp lực lạm phát đối với nền kinh tế. Một kịch bản tỷ lệ tăng là xấu cho các quỹ tương hỗ nợ, đặc biệt là các quỹ dài hạn. Trong bối cảnh đó, các nhà đầu tư quỹ nợ được yêu cầu tuân thủ các chương trình tương đối cao hơn để chăm sóc các nhu cầu ngắn hạn của họ. Nếu bạn đang tìm kiếm các quỹ nợ tương đối an toàn hơn để đầu tư trong ba năm trở lên, bạn có thể xem xét các quỹ trái phiếu doanh nghiệp.

Các chương trình này được ủy nhiệm đầu tư ít nhất 80% kho văn bản của họ trong các công ty được đánh giá cao nhất. Điều này làm cho chúng tương đối an toàn hơn các chương trình nợ khác như quỹ rủi ro tín dụng. Chúng cũng an toàn hơn các quỹ mạ vàng và các quỹ nợ dài hạn rất nhạy cảm với thay đổi lãi suất trong nền kinh tế.

Bạn nên chú ý đến hai yếu tố này: an toàn và lãi suất. An toàn đã trở thành một yếu tố quan trọng đối với các nhà đầu tư quỹ nợ sau một loạt các mặc định và hạ cấp trong không gian nợ gần ba năm trước. Việc đóng cửa sáu kế hoạch của quỹ tương hỗ Franklin Templeton đã làm rung chuyển các nhà đầu tư bảo thủ vào các chương trình nợ. Mặc dù môi trường bây giờ tốt hơn nhiều, nhưng bạn vẫn nên rất thận trọng.

Yếu tố thứ hai của thay đổi lãi suất giả định ý nghĩa tại thời điểm hiện tại. Các ngân hàng trung ương đang trong quá trình thắt chặt chính sách trên thế giới. Chính sách tiền dễ dàng sẽ sớm được đảo ngược. Ở Ấn Độ, RBI có khả năng tăng lãi suất sớm. Tỷ lệ tăng là tin xấu cho các quỹ nợ. Đó là lý do tại sao bạn nên giữ cảnh giác của bạn.

Bạn cũng không nên nghĩ rằng các quỹ trái phiếu doanh nghiệp không có bất kỳ rủi ro nào. Chắc chắn đánh giá cao nhất của AAA cung cấp cho bạn sự an toàn cao hơn. Nhưng hãy chắc chắn rằng người quản lý quỹ của bạn không chấp nhận bất kỳ rủi ro nào để kiếm thêm lợi nhuận. Ngoài ra, không hoảng sợ. Bạn chỉ nên đầu tư nếu bạn có thể đầu tư toàn bộ chu kỳ lãi suất.

Không có thay đổi trong danh sách khuyến nghị trong tháng này. Tất cả các kế hoạch là một phần của danh sách đã thực hiện tốt và giữ lại vị trí của họ trong danh sách. Xem ra để cập nhật hàng tháng của chúng tôi nếu bạn đang đầu tư vào các chương trình này.

Quỹ trái phiếu doanh nghiệp tốt nhất để đầu tư vào năm 2022:

• Quỹ trái phiếu doanh nghiệp HDFC
• Quỹ trái phiếu doanh nghiệp Aditya Birla Sun Life
• Quỹ trái phiếu doanh nghiệp ICICI Prudential
• Quỹ trái phiếu doanh nghiệp Sundaram

Phương pháp học: Etmutualfunds đã sử dụng các tham số sau đây để lọt vào danh sách các chương trình quỹ tương hỗ nợ.
ETMutualFunds has employed the following parameters for shortlisting the debt mutual fund schemes.

1. Lợi nhuận trung bình: lăn hàng ngày trong ba năm qua.Mean rolling returns: Rolled daily for the last three years.

2. Tính nhất quán Trong ba năm qua: mũ trùm Hurst, H được sử dụng để tính toán tính nhất quán của một quỹ. Số mũ H là thước đo tính ngẫu nhiên của loạt NAV của một quỹ. Các quỹ có H cao có xu hướng thể hiện sự biến động thấp so với các quỹ có H.Consistency in the last three years: Hurst Exponent, H is used for computing the consistency of a fund. The H exponent is a measure of randomness of NAV series of a fund. Funds with high H tend to exhibit low volatility compared to funds with low H.

i) Khi h = 0,5, chuỗi lợi nhuận được cho là một chuỗi thời gian Brownian hình học. Những loại thời gian này rất khó dự báo.

ii) Khi h

iii) Khi h> 0,5, loạt phim được cho là dai dẳng. Giá trị của H càng lớn, xu hướng của loạt

3. Rủi ro nhược điểm: Chúng tôi chỉ xem xét lợi nhuận âm được đưa ra bởi sơ đồ quỹ tương hỗ cho biện pháp này.Downside risk: We have considered only the negative returns given by the mutual fund scheme for this measure.

X = trả về dưới 0

Y = tổng của tất cả các bình phương của x

Z = y/số ngày thực hiện để tính toán tỷ lệ

Rủi ro nhược điểm = căn bậc hai của z

4. Sự vượt trội hơn: Trả lại quỹ - Trả lại điểm chuẩn. Lợi nhuận lăn hàng ngày được sử dụng để tính toán lợi nhuận của quỹ và điểm chuẩn và sau đó là lợi nhuận hoạt động của quỹ.Outperformance: Fund Return – Benchmark return. Rolling returns rolled daily is used for computing the return of the fund and the benchmark and subsequently the Active return of the fund.

Kích thước tài sản: Đối với quỹ nợ, quy mô tài sản ngưỡng là 50 rupee

(Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho hiệu suất trong tương lai.)

(Xuất bản lần đầu vào ngày 29 tháng 12 năm 2021)

Đọc thêm tin tức về

(Bắt tất cả các tin tức mới nhất về các quỹ tương hỗ, MF Insights & Analys

Tải xuống ứng dụng News Times News để nhận cập nhật thị trường hàng ngày & tin tức kinh doanh trực tiếp.

Những câu chuyện etprime trong ngày